آمادگي بيمه سامان براي جذب نخبگان حوزه علوم داده جلب اعتماد بيمه گذارتنها با تحليل داده ممكن است

احمد رضا ضرابيه افزود: براي جمع آوري Big Data و تحليل داده ها، مدل و روش هاي مختلفي در دنيا توسط شركتهاي بزرگ مورد استفاده قرار گرفته كه با تعامل با دانشگاه ها، همه اين روش ها براي ما قابل دستيابي است. وي با بيان اين كه بايد اهميت دانش و تحليل داده و نيز كاربرد آن در صنعت بيمه بررسي شود، اظهار كرد: صنعت بيمه در كشور ما بيش از 85 سال قدمت دارد و از سال 1388 هم تعرفه ها از بازار بيمه كشور برداشته شده است، در حالي كه بيگ ديتاي «سنهاب» به عنوان انقلابي در اين صنعت از سال 1391 فعال شده است. مديرعامل شركت بيمه سامان دريافت رتبه نخست دولت الكترونيك توسط بيمه مركزي را حاصل راه اندازي سنهاب دانست و خاطرنشان كرد: امروز برخي مي پرسند چرا در صنعت بيمه به تحليل اطلاعات و داده كاوي نياز داريم، در حالي كه بايد تاكيد كرد صنعت بيمه، چيزي جز اعتماد نيست. او ادامه داد: طبيعي است كه نرخ دهي، به تحليل داده نياز دارد و اين انتخاب ريسك و شيوه مديريت آن نيز همين راهكار را مي طلبد، بنابراين جلب اعتماد بيمه گذارتنها با تحليل داده ممكن است. مديرعامل شركت بيمه سامان با بيان اين كه تمركز بر مشتري، نياز اصلي شركت بيمه است، خاطرنشان كرد: ما بايد روش هاي درست و دقيق براي ارزيابي ريسك و ارزيابي خسارت پيدا كنيم. ضرابيه با تاكيد بر اين كه در حوزه بيمه هاي اتومبيل به عنوان يكي از فراگيرترين رشته هاي بيمه اي، تسهيل در فرآيند ارزيابي و پرداخت خسارت و نيز شناسايي دقيق الگوهاي تقلب الزامي است، ادامه داد: در حوزه بيمه هاي درمان و بيمه هاي زندگي نيز بايد روش هاي توسعه صحيح، روش هاي ارزيابي ريسك و توسعه رشته ها با دقت بيشتر ارزيابي شود. او همچنين ضرورت استفاده از نخبگان و دانشمندان جوان در اين حوزه ها را يادآور شد و گفت: بيمه مركزي و سنديكاي بيمه گران ايران نيز بر اين موضوعات اتفاق نظر دارند و شركت بيمه سامان نيز با مشاركت در راه اندازه كارخانه نوآوري «پلنت» تلاش كرده نقش خود را اين حيطه ايفا كند. به گفته وي، «پلنت» و مجموعه بيمه سامان توان اين را دارند كه فكر و ايده نخبگان حوزه بيمه، ريسك و تحليل داده را تجاري سازي كنند و در اين زمينه از همه ظرفيت هاي موجود استفاده خواهند كرد. در ادامه اين مراسم، معاون فني بيمه هاي زندگي شركت بيمه سامان نيز با اشاره به اين كه تحليل داده ها مي تواند علاوه بر افزايش كيفيت خدمات رساني، هزينه هاي صنعت بيمه را كاهش دهد، گفت: پياده سازي سيستم تله ماتيك در بيمه هاي اتومبيل نمونه مشخصي از تاثير مثبت تحليل داده ها در كاهش هزينه هاست. شيما آراء با طرح اين سوال كه آيا يك اكچوئر مي تواند به عنوان يك دانشمند علوم داده كاركند، ادامه داد: در حوزه بيمه نامه هاي عمر بيمه سامان، نرخ ريزش مورد بررسي قرار گرفت كه به طراحي مدل هاي تازه اي از بيمه هاي عمر منتج شد. وي مطالعه موردي بيمه نامه هاي بدنه اتومبيل و بيمه نامه هاي عمر را تجربه هاي موفق تحليل داده در اين شركت اعلام و خاطرنشان كرد: طبقه بندي مشتريان در حوزه بيمه بدنه اتومبيل بيمه سامان بر اساس متغيرهاي «تعداد سال هاي عدم خسارت پوشش اصلي»، «تعداد سال هاي عدم خسارت پوشش هاي فرعي»، «مدل خودرو»، «تعداد سرنشين»، «نو بودن خودرو» و «نوع خودرو» انجام و بر اين اساس، مشتريان به سه دسته كم ريسك، پر ريسك و متوسط ريسك تقسيم شدند كه حق بيمه هاي متفاوتي براي آنها طراحي شد. آراء با اشاره به اين كه تحليل داده ها اجازه مي دهد بيمه گر، خدماتش را مطلوب تر و با كيفيت تر ارائه كند، اظهار كرد: خوشبختانه عملكرد شركت بيمه سامان در اين زمينه بسيار قابل توجه بوده است. گفتني است ششمين كنفرانس ملي مهندسي مالي و بيم سنجي، تا 15 بهمن ماه در پژوهشگاه دانش هاي بنيادي ادامه دارد. احمد رضا ضرابيه مديرعامل شركت بيمه سامان، رئيس شوراي سياست گذاري اين كنفرانس و شيما آراء معاون فني بيمه هاي زندگي شركت بيمه سامان دبير تخصصي بيم سنجي آن است.